ETF v roce 2025: Novinky, komu se hodí a proč se o ně zajímat

Co jsou ETF a proč lákají stále víc investorů? ETF (Exchange-Traded Funds) neboli burzovně obchodované fondy si získávají stále větší popularitu. Umožňují jednoduše investovat do širokého portfolia akcií, dluhopisů, komodit nebo konkrétních sektorů. Jsou cenově dostupné, transparentní, likvidní a často mají nízké poplatky. Díky těmto výhodám jsou ideálním nástrojem pro široké spektrum investorů – od začátečníků až po zkušené obchodníky.

Nejnovější trendy v ETF v roce 2025

Aktivně řízené ETF a ochranné (buffer) fondy

Jednou z největších novinek letošního roku je nárůst aktivně řízených ETF. Na rozdíl od tradičních pasivních fondů se zde portfolio přizpůsobuje aktuální situaci na trzích. Rostoucí zájem vzbuzují také tzv. „buffer ETF“, které nabízejí částečnou ochranu při poklesech trhu, a tím oslovují konzervativnější investory.

Tematická a ESG ETF

Investoři stále více vyhledávají tematické ETF zaměřené například na umělou inteligenci, obnovitelné zdroje, kyberbezpečnost nebo zdravotnictví. Roste také obliba fondů, které zohledňují ESG kritéria – tedy životní prostředí, sociální odpovědnost a etické řízení firem.

ETF inspirované slavnými investory

Zajímavou novinkou jsou ETF kopírující strategie známých osobností ze světa financí. Tyto fondy sledují investiční rozhodnutí známých manažerů nebo firemních skupin. Pro běžné investory tak nabízejí možnost „sledovat profíky“ bez nutnosti složité analýzy jednotlivých akcií.

Pro koho jsou ETF vhodné?

Začátečníci

Díky jednoduchému fungování a nízkým poplatkům jsou ETF ideální pro ty, kdo s investováním teprve začínají. Místo výběru jednotlivých akcií stačí zvolit ETF sledující celý index (např. S\&P 500) a investovat postupně.

Dlouhodobí investoři

ETF jsou jako stvořené pro dlouhodobé držení. Mnoho lidí je nakupuje pravidelně každý měsíc, čímž průměrují nákupní cenu a eliminují výkyvy trhu. To se hodí zejména při spoření na důchod nebo pro tvorbu finanční rezervy.

Investoři hledající diverzifikaci

S ETF se dá snadno investovat do různých sektorů, zemí nebo témat, aniž by bylo nutné sledovat stovky jednotlivých titulů. Investice je tak rozložená a méně riziková.

Konzervativní investoři

Pro ty, kteří chtějí být na trzích, ale zároveň omezit riziko, existují ETF s částečnou ochranou proti poklesům nebo takové, které vyplácejí pravidelný dividendový výnos.

Proč o ETF uvažovat?

• Nízké poplatky – většina ETF má nižší správní náklady než klasické podílové fondy
• Diverzifikace – jedním nákupem se investor vystavuje stovkám nebo tisícům aktiv
• Likvidita – ETF lze kdykoliv přes den nakoupit i prodat na burze
• Transparentnost – složení fondu je veřejné a často aktualizované denně
• Flexibilita – výběr z tisíců ETF pokrývajících různé regiony, sektory i strategie

Na co si dát pozor?

• Příliš úzce zaměřená ETF mohou být nestabilní nebo málo likvidní
• Tematické nebo módní ETF mohou být z krátkodobého hlediska rizikové a volatilní
• Aktivně řízené ETF mohou mít vyšší poplatky než běžné indexové
• Ne každé ETF je vhodné pro každého – vždy záleží na investičním horizontu a cíli

Rok 2025 přináší v oblasti ETF nové příležitosti. Kromě tradičních indexových fondů se rozšiřuje nabídka tematických, aktivních i ochranných ETF, které umožňují investorům lépe přizpůsobit portfolio svým potřebám. Díky jednoduchému principu, rozumným nákladům a široké nabídce se ETF stávají nedílnou součástí moderního investování – ať už hledáte stabilní růst, pravidelný příjem nebo expozici vůči novým trendům.

ZDROJ FOTO https://pixabay.com/…phy-8282274/